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澳门葡京官网:以及同行业财务管理压力的下降

时间:2022/10/31 15:31:23   作者:   来源:   阅读:27   评论:0
内容摘要:理财业务处罚的主体包括银行(对应理财公司的母行)和银行理财子公司。记者梳理了诸多处罚,发现银行理财子公司与母行处罚的合并与取消,澳门葡京官网可以在老产品整改、托管独立、投资集中、理财销售行为、以及同行业财务管理压力的下降。对银行理财子公司的处罚通常集中在实际业务运营层面,大多是由于违反产品集中度要求和理财销售管理措施,...

理财业务处罚的主体包括银行(对应理财公司的母行)和银行理财子公司。记者梳理了诸多处罚,发现银行理财子公司与母行处罚的合并与取消,澳门葡京官网 可以在老产品整改、托管独立、投资集中、理财销售行为、以及同行业财务管理压力的下降。

对银行理财子公司的处罚通常集中在实际业务运营层面,大多是由于违反产品集中度要求和理财销售管理措施,包括但不限于:公开融资产品持有的单个证券市值超过该产品净资产的10%,所有公开融资产品持有的单个证券市值超过该证券市值的30%开放式公开融资产品持有的高流动性资产比例不达标,开放式公开融资产品杠杆水平超标,以绝对值突出显示业绩比较基准,同业理财产品没有持续下降。

母行被处罚的主要原因是托管子公司产品操作规范的忽视,具体包括:托管不当、未发现金融产品集中度超标、违反资产独立性要求等;未按规定对财务管理业务进行内部审计的;违反财务管理和销售管理措施,单独使用区间值作为业绩比较基准等。

值得注意的是,除了托管之外,母行因运营老产品而受到处罚的原因还有两个:一是老产品规模在某些时点出现反弹,整改或压降不到位;二是同业理财没有继续下降。



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